Budżet Domowy – darmowy szablon Excel na 2019 rok

Szukasz szablonu budżetu domowego na 2020 rok? Przejdź do tego artykułu i pobierz nową wersję!

Po jednym z ostatnich wpisów otrzymałem parę próśb o udostępnienie szablonu budżetu domowego, z którego korzystam.

Bardzo dziękuję za wszystkie maile! Cieszą mnie one nie tylko dlatego, że dzięki nim wiem, że Metafinanse nadal mają aktywnych czytelników. Cieszą mnie one także dlatego, że mój blog czytają osoby zainteresowane świadomym planowaniem swoich wydatków. To dla mnie bardzo ważne.

Z przyjemnością udostępniam dziś wzór arkusza Excel, z którego korzystam.

Tak jak pisałem wcześniej, mój wzór bazuje w dużej mierze na szablonie Michała Szafrańskiego – z kilkoma ulepszeniami. Nie bądź zaskoczony podobieństwani – są one celowe.

W dalszej części wpisu znajdziesz link do pobrania szablonu.

Historia zatacza koło

Budżet domowy zacząłem na poważnie prowadzić w maju 2010. Stworzyłem dla siebie prosty arkusz Excel i notowałem w nim dochody i wydatki dzień po dniu.

Wyglądało to tak:

Dziś chętnie sam bym sie dowiedział jak przeżyć miesiąc nie wydając nic na zakupy spożywcze, a żywiąc się wyłącznie w restauracjach – za sumę 259 zł. Nie pytajcie – nie pamiętam! ;)

Wygląda to bardzo prosto, bo i struktura moich wydatków (i dochodów) była wówczas nieskomplikowana. Budżet w tym formacie prowadziłem przez 4 lata – do końca 2014 roku. Z miesiąca na miesiąc coś tam dłubałem i zmieniałem – tak jak zmieniały się moje wydatki.

W 2015 roku przerzuciłem się na Microsoft Money. Ale wraz z rozwojem smartfonów, rozwiązanie przywiązane wyłącznie do desktopa przestało mi odpowiadać.

Są osoby, którym pasuje ten workflow: w ciągu dnia zbierają wszystkie paragony, a wieczorem siadają przed biurkiem i wszystko przepisują.

Jak się okazało, sam do nich nie należę. Muszę mieć wszystko zapisane od razu. Inaczej albo zapomnę, albo będę się martwił, że zapomnę – tak czy inaczej niedobrze.

Dlatego po krótkim epizodzie z Microsoft Money przerzuciłem się na aplikacje mobilne. Najdłużej zostałem chyba z Home Budget. Ale tam z kolei nie podobało mi się trzymanie wszystkich danych przywiązanych do jednej aplikacji i wyłącznie na mobile.

Ostatecznie, wraz z przeprowadzką do Hongkongu, wróciłem do Excela.

Szablon, z którego korzystam, znajdziesz tutaj:

Budżet domowy 2019 – szablon Excel

Link prowadzi do przetłumaczonej wersji arkusza, z którego sam korzystam tutaj. Lista kategorii, którą tam widzicie, odzwierciedla w dużej mierze moją strukturę wydatków dziś.

Zasada działania jest niemal taka sama, jak u Michała, z kilkoma usprawnieniami.

Usprawnienia

DZIŚ

Moim ulubionym dodatkiem jest podświetlenie dzisiejszego dnia na zielono:

Dzięki temu, gdziekolwiek jestem w arkuszu, nie muszę przewijać w dół lub w górę, by się upewnić że zapisuję wydatki w kolumnie dla właściwego dnia. Mała rzecz, a cieszy ogromnie.

Poza tym, powyrzucałem rzeczy według mnie zbędne: wszystkie wykresy, opisy, instrukcje i inne przeszkadzajki. Główny arkusz ma przede wszystkim wygodnym narzędziem do wprowadzania danych. Analizy możesz robić ad hoc, gdy tego potrzebujesz.

Synchronizacja w chmurze

Do tego, trzymając arkusz w chmurze na darmowym OneDrive, dane będą się synchronizować między wersją z komputera a tą z tabletu/smartfonu. Wystarczy, że masz aplikację Excel tu i tu.

Tak to wygląda na moim telefonie:

Nawet jeśli nie posiadasz paketu Office na komputerze (na smartfonie jest on bezpłatny), to nadal możesz przeglądać i edytować budżet korzystając z darmowej aplikacji webowej – Excel Online.

Podobnie możecie działać z arkuszem z Jak Oszczędzać Pieniądze.

Jak ci idzie?

Możesz śledzić postęp wykonania twojego budżetu w stosunku do tego, ile dni minęło już w danym miesiącu:

Jak używać tego szablonu? – instrukcja

Po pierwsze, dostosuj listę kategorii do swoich warunków. O opracowywaniu własnej listy pisałem wcześniej w artykule 5 zasad tworzenia skutecznej listy kategorii wydatków w budżecie domowym.

Swoją listę wprowadź w arkuszu nazwanym “Kategorie”. To wzorzec, który zostanie powielony do arkusza z zestawieniem rocznym i do każdego arkusza miesięcznego.

Po drugie, przygotuj plan. Przed rozpoczęciem miesiąca zaplanuj swoje dochody i wydatki w każdej z kategorii. Wpisz odpowiednie wartości w kolumnie “Oczekiwane” w arkuszu dla danego miesiąca.

Po trzecie, każdego dnia zapisuj swoje wydatki w odpowiednich komórkach arkusza.

Po czwarte, …

Budżet zerowy

Ten szablon sporządzony jest według filozofii “budżetu zerowego” – na koniec miesiąca wszystko ma się spinać: dochody, wydatki i oszczędności. Każda złotówka musi znaleźć swoje przeznaczenie.

To znaczy, że planujesz i zapisujesz również swoje oszczędności. Odpowiednie rubryki na to zaczynają się od wiersza 80:

Tu świadomie zrezygnowałem z tabeli na zapiski dzienne. Oszczędnosci planuję i alokuję na poziomie całego miesiąca.

Podsumowanie na szczycie tabeli powie ci jak dalego twoje plany i ich wykonanie odbiegają od tego idealnego balansu:

Po piąte, …

Przeglądaj i analizuj

Regularny przegląd budżetu domowego to konieczność. Wszak, nie prowadzisz go dla samego prowadzenia – chcesz wyciągnąć wnioski, dowiedzieć się gdzie jest miejsce na oszczędności i gdzie twoje wydatki odbiegają od planów.

Polecam robienie takiego przeglądu raz na tydzień:

• jak wygląda wykonanie twojego budżetu w stosunku do całego miesiąca?
• czy jakieś kategorie już zaczynają się rozjeżdżać z planami?
• czy twoja lista kategorii się sprawdza (sygnały że nie: znaczny udział “innych wydatków”, puste kategorie bez wydatków)

No to jeszcze raz – link do wzoru arkusza, z którego korzystam, znajdziesz tutaj:

Budżet domowy 2019 – szablon Excel

Jeżeli uważasz ten wpis za przydatny, to bardzo proszę przekaż link do niego znajomym lub podziel się nim w mediach społecznościowych. To dla mnie zawsze dużo znaczy. Dziękuję!