Budżet domowy 2021 – darmowy szablon Excel

Nowy, ulepszony szablon budżetu domowego jest już dostępny do pobrania — jak zawsze za darmo.

Udało się tuż przed końcem roku!

Jak zwykle, nowy arkusz wprowadza kilka ulepszeń, udogodnień, oraz poprawia szereg błędów. Od razu powiem, że zmian nie ma dużo – większość z nich to wynik sugestii, które zgłaszaliście mi w mailach i komentarzach.

Ale przede wszystkim, szablon budżetu domowego umożliwia sprawne śledzenie i planowanie własnych finansów. Gorąco zachęcam do pobrania szablonu prowadzenia budżetu 2021 korzystając z mojego wzorca!

Cele szablonu budżetu domowego na 2021 rok

Szablon opracowałem (a w zasadzie opracowuję – to ciągła praca i udoskonalanie wzorca z 2018/2019 roku) trzymając się kilku zasad:

1. Prywatność i bezpieczeństwo danych. Wydatki i dochody do dane wrażliwe i sam nie chciałbym powierzać tych informacji aplikacji, do której nie mam pełnego zaufania. Do Excela mam. To oprogramowanie, które jest standardem w biznesie i które widziało już mnóstwo danych finansowych. Do tego, jeśli chcesz, możesz swój budżet przechowywać całkowicie offline.
2. Dostępność. Sam jednak zapisuję swój budżet w chmurze Microsoftu – OneDrive. Dzięki temu mam do swojego arkusza dostęp, kiedy tylko tego potrzebuję. A potrzebuję często, bo nawyk zapisywania wydatków mam tak silny, że wydaną kwotę wpisuję w arkusz od razu po odejściu od kasy. Dzięki aplikacji Office na smartfony jest to wygodne.
3. Darmowość. Wiem też, że nie wchodzicie na Metafinanse szukając nowych sposobów na wydawanie pieniędzy 😉. Więc nie będę wam takich podpowiadał. Wprawdzie Excel jest płatny w ramach subskrypcji Microsoft 365, ale dotyczy to tylko wersji desktopowej (i tej na większe tablety). Office w telefonie oraz webowy Excel Online są darmowe.
4. Wygoda. Prowadzenie budżetu domowego nie musi być trudnym, żmudnym obowiązkiem. Starałem się, aby praca z moim szablonem była łatwa i stawiała jak najmniej barier. Dajcie znać, czy się udało 😉. 
5. Elastyczność. Oddaję wam w ręce w pełni funkcjonalny arkusz Excel. Nic nie jest zablokowane, nic nie jest ukryte. Możecie dostosować go do własnych potrzeb lub nawet wykorzystać go jako podstawę do opracowania własnego szablonu. Co więcej, dane nie są przechowywane wewnątrz żadnej zamkniętej aplikacji czy w jakimś niszowym formacie plików. Jeśli któregoś dnia przesiądziecie się z Office na przykład na Numbers lub Google Sheets, to nie powinniście mieć problemów z migracją swojego budżetu. (Pewne elementy, jak część formuł czy makra mogą nie działać, ale to, co najważniejsze – czyli integralność danych – zostanie zachowane.)

Budżet domowy 2021 – co się zmieniło?

Jeżeli korzystaliście z któregoś z moich wcześniejszych szablonów, to nie zauważycie dużych zmian. Filozofia wpisywania i śledzenia wydatków pozostaje taka sama. Wprowadziłem za to kilka udogodnień i naprawiłem szereg błędów.

Poprawki błędów. Naprawiłem błąd, który sprawiał, że wykres wydatków “w porównaniu do zeszłego miesiąca” nie zawsze aktualizował się jak należy. Ponadto, poprawiłem inne, drobne niedociągnięcia.

Dzień tygodnia w nagłówku kolumny. Oprócz dnia miesiąca, w nagłówkach kolumn pojawia się teraz także skrócona nazwa dnia tygodnia.

Makra. To największa zmiana w porównaniu do szablonu budżetu domowego z zeszłego roku. Tym razem oprócz standardowych wersji arkusza, udostępniam także plik z wbudowanymi makrami. Makra to skrypty, mini-programy, zaszyte w Excelu, które automatyzują pewne zadania. W arkuszu na 2021 rok znajdziecie dwa takie rozwiązania.

Ukrywanie pustych wierszy. To sugestia, którą otrzymywałem od was najczęściej. Mój szablon zawiera wiele wierszy, tak aby osoby z nawet bardzo rozbudowaną listą kategorii wydatków mogły z niego swobodnie korzystać, nie czując ograniczeń. Ale dla tych, którzy kategorii śledzą mniej, oznaczało to częste przewijanie przez długą listę pustych wierszy.

Teraz, po określeniu własnej listy kategorii, możecie ukryć puste wiersze jednym kliknięciem. Zostaną one ukryte (nie usunięte) w zakładkach na każdy miesiąc i na “cały rok”. Odkryć ukryte wiersze jest równie łatwo. (Uwaga – to makro potrzebuje kilkunastu sekund, by się „wykonać” – w tym czasie Excel może być mniej responsywny.)

Zmiana waluty arkusza. Drugie makro pozwala na ustawienie waluty całego arkusza jednym kliknięciem. Zarabiasz i wydajesz w Euro? Nie ma problemu – możesz dostosować formatowanie komórek w całym arkuszu jednym kliknięciem. Funty, dolary, HKD – ta sama historia.

Uwaga – makro zmienia tylko format komórek. To nie jest przelicznik walut. Jeśli wpisaliście gdzieś wydatek 500 zł, a następnie kliknęliście zmianę waluty na Euro, to w tej samej komórce zobaczycie €500 (a nie ~€110). Polecam zdecydować się na walutę na samym początku pracy z szablonem, zanim wpiszecie jakiekolwiek wydatki.

Makra bardzo ułatwiają pracę i ustawienie arkusza z budżetem domowym „pod siebie”. Jednocześnie zdaję sobie sprawę, że nie każdy ufa makrom (Excel za każdym razem ostrzega przed otwieraniem akruszy z makrami). Nie działają one też w wersji online oraz na smartfony i tablety.

Oba moje marka to operacje jednorazowe. Gdy już dostosujecie widoczne wiersze i wyświetlaną walutę na początku pracy z arkuszem, możecie zapisać plik jako wersję bez makr i potem korzystać już tylko z tej wersji.

Dodatkowo, jeżeli w ogóle nie chcesz pracować na arkuszu z wbudowanymi makrami, to udostępniam też wersje standardowe – dla walut PLN, USD, EUR, i GBP. Jedyne, co wówczas tracisz, to możliwość ukrycia wierszy bez kategorii.

Jak korzystać z szablonu budżetu domowego 2021

Jak wygląda praca z arkuszem budżetu na 2021 rok? Plik jest podzielony na szereg zakładek (widocznych w programie u dołu ekranu):

• Te ponumerowane od 1 do 12 to osobne arkusze na każdy miesiąc kalendarzowy. To tu będziesz zapisywać swoje codzienne wydatki.
• “Cały rok” zawiera zbiorcze podsumowanie twoich dochodów i wydatków z całego roku kalendarzowego. Wszystkie pola aktualizują się automatycznie bazując na danych, które wprowadziłeś lub wprowadziłaś w poszczególnych miesiącach.
• “Ustawienia” — tu dostosujesz swoją listę kategorii dochodów/wydatków oraz ustawisz walutę i widoczność wierszy (te dwie ostatnie rzeczy dostępne są tylko w wersji z makrami).

Zacznij właśnie od zakładki “Ustawienia”. Jeśli korzystasz z wersji z makrami, to w pierwszym kroku wybierz walutę, w której będziesz prowadzić swój budżet. Domyślnie jest to PLN.

Następnie określ własną listę kategorii przychodów i wydatków. Wpisałem tam kilka przykładów na początek, ale cały sens posiadania arkusza, który można w dowolny sposób edytować, to dopasowanie go do własnej sytuacji. Zachęcam więc do opracowania własnej listy kategorii – tu znajdziesz kilka podpowiedzi, jak się do tego zabrać.

Nazwy wpisane do “wzorca” skopiują się do zakładek miesięcznych i tej na “cały rok”.

Po sfinalizowaniu listy kategorii możesz ukryć puste wiersze (te bez żadnych kategorii) dla łatwiejszej dalszej pracy z plikiem. Jeśli się rozmyślisz lub będziesz potrzebować zmienić/dodać jakąś kategorię, to zawsze możesz odsłonić wcześniej ukryte wiersze korzystając z tego samego przycisku w zakładce „Ustawienia”.

Mając gotową listę kategorii, możesz zacząć zapisywać swoje codzienne wydatki w arkuszu miesięcznym. Ten arkusz jest podzielony na kilka części:

1. Po lewej stronie znajduje się podsumowanie. W kolumnie “Oczekiwane” na początku każdego miesiąca zapisz swój plan wydatków (czyli budżet) dla każdej z kategorii. Pozostałe kolumny uzupełnią się automatycznie na podstawie danych dziennych.
2. Po prawej stronie kolumny ponumerowane od 1 do 31 to zestawienie dzienne. W tym miejscu zapisuj swoje rzeczywiste wydatki każdego dnia. Dzień dzisiejszy będzie podświetlony na zielono by łatwiej było go znaleźć wśród tych wszystkich kolumn.
3. W górnym prawym rogu znajduje się wykres porównujący wydatki z tego miesiąca do poprzedniego. To automatyczna informacja zwrotna — czy kontrolujesz swoje wydatki lepiej czy gorzej niż w zeszłym miesiącu?
4. Śledź realizację budżetu na bieżąco. Sprawdzaj (na przykład co tydzień), czy twój plan nie rozmija się z rzeczywistością i wyciągaj wnioski na kolejne miesiące. Na początku tych rozbieżności będzie pewnie sporo — nie należy się tym martwić. Właśnie po to prowadzisz budżet, by z czasem przewidywać swoje przyszłe wydatki z coraz większą skutecznością. Pamiętaj tylko, że każda taka rozbieżność będzie oznaczać dla ciebie konieczność podjęcia decyzji: czy skorygować budżet, czy własne nawyki zakupowe?

Budżet domowy 2021 – pliki do pobrania

Szablon budżetu domowego na rok 2021 – wersja Excel z makrami

• Szablon budżet domowy 2021 – makra

Szablon budżetu domowego na rok 2021 – standardowa wersja Excel (bez makr)

• Szablon budżet domowy 2021 – PLN
• Szablon budżet domowy 2021 – EUR
• Szablon budżet domowy 2021 – USD
• Szablon budżet domowy 2021 – GBP

Budżet domowy 2021 w praktyce

Mam nadzieję, że ten szablon będzie dla was przydatny i pomoże wam w planowaniu i śledzeniu własnych finansów w nadchodzącym roku.

Będę wdzięczny za zgłaszanie wszelkich błędów i sugestii usprawnień. Jak widać na przykładzie szablonu budżetu na 2021 rok, wszelkie takie komentarze witam z otwartymi ramionami i staram się uwzględniać w najnowszej wersji arkusza.

Jeśli macie znajomych, którym przydałby się taki szablon, to dajcie im znać, że mogą go pobrać z Metafinansów 🙂. Dzięki!